A gestão financeira, apesar de muito difundida no meio empresarial, ainda é um conceito que poucos empresários colocam em prática. Afinal, os resultados tangíveis desse tipo de ferramenta costumam demorar certo tempo para aparecer.
Isso faz com que esse assunto acabe sendo deixado de lado em função de todas as dificuldades enfrentadas diariamente por gestores e administradores. Pensando nisso, resolvemos escrever este artigo. Vamos mostrar o que é, de fato, a gestão financeira e como ela impacta diretamente nos resultados de um negócio. Acompanhe!
Afinal, o que é gestão financeira?
Quando se pensa em gestão financeira, o que vem à mente da maioria das pessoas é uma série de controles, tabelas, registros, entre outros — ou, ainda, simplesmente, cuidar do dinheiro para não gastar mais do que a receita da empresa. Entretanto, esse conceito é muito mais abrangente.
A gestão financeira é uma ferramenta que reúne um conjunto de ações e procedimentos executados no âmbito empresarial e que envolve planejamento, análise e controle das atividades relacionadas à entrada e saída de dinheiro da empresa.
O objetivo principal dessa ferramenta é melhorar a forma como esses recursos são utilizados, possibilitando que sejam economizados, quando possível, a fim de proteger as finanças da sua empresa, possibilitando que você tenha mais tranquilidade na gestão e administração dos negócios.
Além disso, a gestão financeira permite uma visão mais ampla do seu negócio, os pontos de acertos, bem como aqueles que precisam ser ajustados.
Como a gestão financeira impacta na sua empresa?
Agora que você entendeu o que é gestão financeira, mostraremos os pontos nos quais ela mais causa impactos na sua empresa. Continue a leitura!
Controle de dados e informações
Quando a empresa tem uma gestão financeira bem estruturada, ela tem acesso às informações e dados com mais rapidez e precisão, contribuindo para as tomadas de decisões rápidas e assertivas.
Redução de custos
A gestão financeira impacta, principalmente, na redução dos custos do seu negócio. Isso ocorre por um motivo simples: você tem mais informações sobre despesas e custos desnecessários que podem ser cortados ou suprimidos.
Ela ainda proporciona informações sobre gastos que podem ser eliminados sem atrapalhar o serviço prestado, as vendas ou a produção do negócio. Sabemos que alguns gastos são necessários, e cortá-los pode significar reduzir a capacidade da sua empresa de operar.
Agilidade operacional
A empresa que possui uma gestão financeira eficiente também tem mais agilidade na hora de tomar alguma decisão importante que venha a impactar diretamente sobre a parte operacional do negócio. Como as informações são expostas de forma mais simples, é mais fácil saber os pontos que precisam ser atacados para atingir determinados objetivos.
Quais os principais erros em gestão financeira?
Nesta seção, você vai conhecer os erros mais comuns em gestão financeira nos negócios e como evitá-los.
Perder o controle do fluxo de caixa
O fluxo de caixa de uma empresa é muito mais complexo do que o de uma conta bancária pessoal. As várias despesas do negócio podem vencer em diferentes dias ao longo do mês, e um grande número de compras e vendas é feito de forma parcelada. Por isso, é mais fácil perder o controle do fluxo de caixa e ficar sem dinheiro para quitar uma obrigação, como aluguel, folha de pagamento ou impostos.
Não se atualizar
As regras tributárias mudam constantemente, desde as alíquotas dos tributos ao layout da Nota Fiscal. Uma boa gestão financeira envolve o aprendizado constante de regras, leis e ferramentas que possam ajudar a cortar custos e melhorar resultados. Softwares de gestão ajudam a integrar os diferentes setores da empresa e visualizar com mais clareza onde estão os gargalos e as oportunidades.
Negligenciar o crédito
Os juros para pessoa física e cartão de crédito no Brasil são elevados, mas a verdade é que existem muitas oportunidades de crédito barato para empresas em uma grande variedade de programas. Não levar em conta essa possibilidade é desperdiçar uma chance de fazer sua empresa crescer ainda mais rápido.
Quais os prejuízos da má gestão financeira para a empresa?
É interessante conhecer os principais erros em gestão financeira, porém é ainda mais importante entender os reais problemas causados por eles. Vamos lá!
Saúde financeira da empresa prejudicada
A desorganização de contas a pagar e receber compromete a saúde do seu negócio. Para começar, ao não organizar o fluxo de caixa, você expõe o seu negócio pagando juros e multas que incidem sobre tributos, folha de pagamento, contas de luz, água e telefonia e assim por diante. Essa negligência também prejudica a reputação do seu negócio. Fornecedores de bens e serviços poderão, no futuro, cobrar mais caro da sua empresa ou mesmo se recusar a fazer negócio com você.
Ocorrência de juros cada vez mais altos
Empresas com má gestão financeira expõem seus parceiros, como investidores, fornecedores, e instituições financeiras, a maior risco. E maior risco significa maiores taxas de juros. Além de arcar com os juros decorrentes das dívidas já assumidas, sua empresa vai ter mais dificuldade para conseguir empréstimos e quitá-los no futuro.
Pagar mais imposto
Acredite: muitas empresas no Brasil pagam mais imposto do que realmente deveriam. Isso acontece por desconhecimento de práticas de elisão fiscal, que é a disciplina de pagar legalmente menos tributos. Trocar o regime tributário, instalar a empresa em outro município ou Estado e até mudar a estratégia com a linha de produtos ou o destino das mercadorias podem contribuir para o seu negócio pagar menos impostos e lucrar mais.
Como aplicar a gestão financeira em sua empresa?
Entendido o conceito de gestão financeira e como ela impacta na sua empresa, mostraremos como ela pode ser desenvolvida em seu negócio, proporcionando todos os benefícios que mencionamos.
Realização do planejamento estratégico
O primeiro passo para a implantação da gestão financeira de um negócio é a realização do planejamento estratégico. Essa ferramenta deve estar alinhada com todos os outros objetivos da empresa. Portanto, é crucial que toda a gestão esteja atuando em conjunto e de forma integrada.
O planejamento estratégico, alinhado com a gestão financeira, será o coração do processo. Quando essa etapa é deixada de lado, todo o resto pode não funcionar e, consequentemente, não retornar aos resultados esperados.
Definição de objetivos
Em segundo lugar, é preciso definir objetivos específicos. Quando uma empresa opera sem metas, ela pode ser direcionada para um lado que, provavelmente, não será o que você escolheu quando decidiu constituir o seu negócio.
O grande problema dessa etapa é que a maioria das pessoas não sabe como fazer isso. Um objetivo precisa ter alguns elementos para ser efetivo e, realmente, proporcionar os resultados esperados.
Inicialmente, é preciso que ele seja coerente, possível de ser alcançado. Não adianta traçar um objetivo absurdamente alto. Isso só fará com que você e a sua equipe desanimem e fiquem desmotivados quando constatarem que a meta não pode ser alcançada.
Além disso, é importante que os seus funcionários também vislumbrem essa possibilidade, tendo em vista que trabalharão diretamente para atingir as metas que os levem ao objetivo almejado.
O outro ponto importante é a definição de um prazo. Dizer que chegará ao objetivo x algum dia, simplesmente não funcionará. A mente humana funciona com prazos, portanto, estabeleça um para que o objetivo seja alcançado.
Assim, a sua mente e a de seus colaboradores trabalharão com aquela data fixa e farão o possível para chegar ao ponto desejado no prazo estabelecido. Caso isso não ocorra, não fique desmotivado. Será uma excelente oportunidade para verificar o que foi feito de errado e realizar os ajustes necessários para que não ocorra novamente.
Qual a importância do investimento em tecnologia?
Por fim, mas não menos importante, temos a participação da tecnologia. Mesmo se você definiu os seus objetivos na forma que mencionamos anteriormente, alinhando-os com os do planejamento estratégico de sua empresa e motivou os seus funcionários, todo o trabalho pode “cair por terra” se você não puder contar com o auxílio providencial da tecnologia.
Portanto, não tenha medo de investir em sistemas que promovam a integração de todos os setores da sua empresa com o financeiro. Isso proporciona mais agilidade nas atividades do seu negócio, bem como mais transparência e facilidade de acesso às informações.
Basicamente, você deixa todo o trabalho difícil nas mãos do seu software e tem mais tempo para analisar resultados, simular cenários, estudar possibilidades de melhorias e ajustar possíveis questões que não estejam alinhadas com os seus objetivos.
Além disso, como esse tipo de tecnologia elimina uma série de trabalhos manuais, você e seus colaboradores terão mais tempo disponível para estudar sobre finanças e conhecer mais as novidades que ocorrem em sua área de atuação.
A gestão financeira é uma ferramenta administrativa que proporciona um nível de controle e gerenciamento imensurável, podendo contribuir para o crescimento, sucesso e, principalmente, para a sustentabilidade do seu negócio. O ERP MicroUniverso é um sistema de gestão altamente maduro, capaz de otimizar seus processos, fornecer uma visão geral de toda a empresa, reduzir custos e eliminar desperdícios e prejuízos. O resultado é um retorno de até 3% sobre o seu faturamento, compensando todo o investimento realizado.
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